Planilha
Financeira
Grátis!

Uma planilha financeira pode melhorar o resultado de sua empresa? É de conhecimento geral que toda empresa precisa de um plano de contas, com controle de gastos. Algumas empresas não conseguem ter domínio de todos esses itens. Ainda mais se há somente uma pessoa para comandar tudo isso. Como tudo se tornou digital, anotar no caderno não é um caminho. Assim, a alternativa que surgiu são as planilhas ou sistemas de gestão online.

O que é uma planilha financeira?

Uma planilha financeira é uma tabela que mostra as informações financeiras, saídas e entradas de valores. Ela pode ser uma planilha empresarial ou uma planilha de controle financeiro pessoal, por exemplo. Em uma planilha devem ser registrados os dados de movimentações financeiras, assim, nela são calculados saldos, receita e lucro. Ou seja, uma planilha financeira faz o seu controle financeiro. As planilhas podem ser editadas conforme a necessidade do usuário. Por isso elas são tão comuns entre donos de micro e pequenas empresas por serem fáceis de montar e de alterar

Como montar uma planilha financeira

Para montar sua planilha financeira existem alguns passos a serem seguidos, entre eles:

• Escolha a ferramenta: uma planilha pode ser criada no Excel, no Google Planilhas ou, ainda há outras ferramentas. Identifique qual se encaixa melhor no seu modelo de controle financeiro. O Google Planilhas pode ser atualizado por várias pessoas, uma vez que ele é online. Mas existem ferramentas instaladas também.
• Liste os dados úteis: os principais dados financeiros da empresa devem estar aqui.
• Entradas e saídas: a sua principal fonte de entrada são as vendas, mas também podem ser calculados investimentos, empréstimos ou financiamentos. Enquanto isso, suas saídas podem ser com pagamento de fornecedores e funcionários e outros custos fixos e variáveis.
• Origem: seu dinheiro precisa entrar ou sair de algum lugar. Liste quais são os lugares onde você recebe os valores e realiza suas transações. Por exemplo, seu caixa físico ou o banco utilizado.
• Pago ou à pagar: algumas compras são realizadas em mais de uma vez, são as compras parceladas. Decida se o controle será feito através do regime de caixa ou de competência de antemão e registre isso na planilha financeira.
• Controle de clientes e fornecedores:
• para saber de quem você está recebendo e quem está pagando é importante ter um cadastro de clientes e fornecedores.
• Crie a planilha de lançamentos: os lançamentos são todas as movimentações financeiras. Junto com elas devem estar os valores e os dados de qual conta o dinheiro saiu
• Calcule: agora você tem todos os dados do financeiro, chegou a hora de calcular. Essa pode ser a hora mais complicada, uma vez que serão necessárias fórmulas da ferramenta escolhida, e para isso, você precisa conhecê-la.

Mas, você pode evitar todo esse processo e optar por uma planilha financeira pronta!

Planilhas financeiras prontas

Quem não quer montar uma planilha do zero pode optar por planilhas financeiras prontas. Existem algumas à venda, mas muitas são oferecidas para baixar grátis.

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Planilha financeira eGestor

A planilha do eGestor é voltada para empresas que buscam uma maneira de controlar o financeiro. Ela é composta pelas guias:

Lançamentos

Este menu é voltado para o registro das movimentações. Esse registro também deve conter a forma de pagamento ou recebimento, cliente ou fornecedor, origem, grupo e situação. Normalmente essas informações são controladas mês a mês, mas pode ser conforme a empresa acredita ser melhor. Você pode especificar se determinado pagamento ou recebimento foi agendado, mas ainda não foi pago. Também a quantidade de parcelas e quais já foram pagas ou recebidas.

Resumo do fluxo

A planilha financeira possui várias visualizações de fluxo:

• fluxo geral;
• fluxo por centro de custos;
• fluxo por conta caixa;
• e o resumo do fluxo mensalmente.

Neles estarão especificados com características o que foi indicado na aba de lançamentos.

Contas em aberto

Outra aba da planilha é a de contas em aberto. Ela serve para facilitar a visão do que o negócio deve receber e pagar. Com ela, se vê quais são as contas que devem ser pagas e para quem. Mas também quais são as que devem ser recebidas, com qual forma de pagamento e onde esse dinheiro irá entrar.

Resumo de saldos

O resumo de saldos mostra os valores de saldos mensais. Assim, conforme você preenche os lançamentos da sua planilha financeira, essa aba da planilha é atualizada.

DRE

O DRE é o relatório contábil mais importante para um negócio. Ele identifica se a empresa teve lucro ou prejuízo ao final de um período. Para chegar nessa informação, são utilizados os valores de receitas e despesas.

Plano de contas

Você pode agrupar seus recebimentos e gastos mensais em diferentes categorias, incluindo gastos com impostos, pagamento de funcionários, fornecedores, por exemplo. Assim, a planilha de gastos também pode ter os recebimentos, vendas feitas, taxas de juros e rendimento de aplicações.

Cadastro

Existem dois cadastros essenciais para que a planilha financeira funcione corretamente: Caixas / Contas Na aba de registro de contas devem ser registrados os bancos e as contas que a empresa tem. Esse registro é importante para definir de onde o dinheiro vem e para onde vai. Formas de pagamento / Centro de custos Uma empresa deve ter mais de uma forma de pagamento para atender os seus clientes. Aqui devem estar registradas as formas que a empresa tem para receber o pagamento dos clientes. Essas formas podem ser dinheiro, cartão de débito, cartão de crédito e pix, por exemplo.

Modelos de planilhas financeiras

Existem alguns tipos de planilhas que podem ser úteis para uma empresa, são elas:

Planilha de fluxo de caixa

Uma planilha de fluxo de caixa faz o controle de movimentações, de entradas e saídas, de uma empresa. Ela é importante porque mede a saúde financeira de um negócio. Uma planilha de fluxo de caixa mostra a eficiência do controle financeiro e se o saldo final é positivo ou negativo. Ela é responsável por fazer com que o planejamento financeiro da empresa seja possível, porque organiza financeiramente a empresa.

Planilha de DRE

O DRE é a Demonstração do Resultado do Exercício, ele é uma representação em forma de relatório das movimentações financeiras da empresa. Ela é um documento obrigatório para a contabilidade, mas mais que isso, é um demonstrativo da vida financeira do negócio. Uma planilha de DRE segue a estrutura prevista para a realização dos cálculos, basta apenas inserir os valores.

Planilha de Margem de Contribuição

A margem de contribuição é o percentual de lucro sobre uma venda realizada. Por ser um número delicado de estipular, uma planilha de margem de contribuição pode ser a solução ideal. Com os cálculos prontos é possível entender se os custos fixos fazem sentido para o negócio.

Planilha de ponto de equilíbrio

O ponto de equilíbrio é o momento de “lucro zero”, onde as receitas estão igualadas aos custos. Esse indicador é um indicador de segurança, uma vez que demonstra se a empresa está no caminho correto ou não. Uma planilha de ponto de equilíbrio leva em consideração alguns valores, como preço de venda, custos fixos e variáveis e outros.

Planilha de orçamento empresarial

A planilha de orçamento empresarial é responsável por estimar os valores que vão entrar e sair da empresa. Através dela é possível definir o valor das receitas e despesas e fazer a comparação com o realizado.

Regime de Caixa x Regime de Competência

Algo que deve ser decidido antes de realizar o controle financeiro de um negócio, é necessário escolher qual o regime que será utilizado. Isso significa que se deve escolher qual o período de tempo em que os dados financeiros serão inseridos. Isso significa que existem dois regimes, o regime de caixa e o regime de competência. Cada um possui sua característica, mas devem ser utilizados em conjunto. O regime de competência é quando um evento contábil, como uma venda, por exemplo, é registrada na data que a mesma ocorre. Assim, se a venda é a prazo, se registra o valor total na data que a venda é realizada. Isso acontece independente de o valor entrar no caixa após esse dia. Já o regime de caixa registra o valor que entra no caixa no momento que ele entra. Isso significa que independente de a venda parcelada ter sido feita em outra data, o registro vale para a data do pagamento. Cada um tem um motivo, por isso eles podem ser utilizados em conjunto. Enquanto o regime de competência é utilizado para um período de tempo, o regime de caixa é revisado diariamente. Explico: o regime de competência, por registrar os valores antes, é melhor utilizado para análise do exercício anual. Isso porque os valores equivalem ao longo prazo. Então, o regime de competência é melhor utilizado para o dia a dia, mostrando o que vai entrar ou sair. Assim, ao utilizar uma planilha financeira para fazer esse controle, é essencial decidir entre os regimes.

Motivos para fazer o controle financeiro

O processo de controle financeiro de uma empresa é essencial. Sem um controle desses aspectos não há uma visão clara dos movimentos financeiros, consequentemente, a probabilidade da empresa entrar em dívidas será alta. O conhecimento da sua NCG (Necessidade de Capital de Giro) é base. Ele lhe dará fôlego nos momentos mais críticos e assim não haverá necessidade de empréstimos ou financiamentos. Além de evitar dívidas para sua empresa, a gestão financeira, principalmente de controle de fluxo de caixa, diminuirá o número de clientes inadimplentes. Sabendo dessas informações, as decisões tomadas para o futuro do seu negócio serão mais acertadas e seguras. Se você pretende investir, é importante analisar com antecedência a projeção do fluxo de caixa para evitar surpresas desagradáveis no futuro.