Planilhas financeiras: 7 modelos [Download Grátis]

Fazer um controle financeiro de um negócio é essencial para que o mês não termine em prejuízos. Esse controle pode ser feito em um caderno, em um sistema ou em planilhas financeiras. Mas, o que importa mesmo, é que ele seja feito.

As planilhas podem ser uma ótima solução para quem está começando, uma vez que ela acaba ensinando a fazer o controle financeiro. E também demonstrando a sua importância.

Confira aqui as principais planilhas financeiras gratuitas que uma empresa precisa utilizar.

• Planilhas financeiras
• Planilha financeira de controle financeiro
• Planilha financeira de fluxo de caixa
• Planilha financeira de DRE
• Planilha financeira de margem de contribuição
• Planilha financeira de ponto de equilíbrio
• Planilha financeira de orçamento empresarial
• Planilha financeira de balanço patrimonial

Modelos de planilhas financeiras

Muitas empresas fazem o uso de planilhas para controlar as movimentações e os valores do caixa. Mas, as planilhas financeiras conseguem mostrar ainda mais que isso. Por exemplo, algumas planilhas financeiras mostram se o negócio teve lucro ou prejuízo no final do período.

Por isso, separamos os modelos de planilhas financeiras que todo negócio precisa:

Planilha financeira de controle financeiro – Baixar

A planilha de controle financeiro empresarial é essencial para quem faz um controle financeiro. É ela que controla todos os valores do negócio, desde receitas de venda até despesas de impostos, por exemplo. Assim, ela é a responsável por organizar suas finanças.

É importante que se faça esse controle diariamente, uma vez que será ela que irá ajudar a manter as contas organizadas.

Uma planilha financeira tem:

• lançamentos mensais, onde devem estar especificados data da operação, contato do cliente, valor e outras informações importantes.
• resumo de fluxo geral
• resumo de fluxo por centro de custos
• resumo de fluxo por mês
• contas abertas por mês
• plano de contas

Assim, é possível cadastrar as despesas e receitas, fazer cálculos básicos de maneira automática e ter informações de forma simples.

Planilha financeira de fluxo de caixa – Baixar

O fluxo de caixa é todo o controle de entradas e saídas de receitas e despesas do negócio. Ou seja, ele é todo valor que a empresa recebe e tudo que ela paga com esses valores.

A planilha de fluxo de caixa serve para que se tenha uma visão melhor dos pagamentos e recebimentos futuros. Dessa forma, se sabe o que se deve pagar, quais são os gastos mensais e o que existe para receber. Com um fluxo de caixa bem estruturado, a empresa pode planejar ações com antecedência e cumprir com suas obrigações.

Uma planilha de fluxo de caixa deve ter:

• Fluxo de caixa separado mensalmente: O ideal, nesse caso, é ter uma aba para cada mês. Mas, se o negócio tiver poucas vendas, ela pode ser agrupada da melhor forma.
• DRE mensal: baseado nas informações das vendas do mês, é calculado o lucro ou prejuízo através do DRE.
• Receitas e despesas: ao inserir as informações da venda e definir a descrição, a planilha entender se o valor entra como receita ou despesa. É importante registrar essa informação para que ela seja atualizada no DRE depois.
• DRE anual: com as informações dos DREs mensais, a planilha mostra o DRE anual, com todos os dados e mostrando o lucro ou prejuízo.

A planilha de fluxo de caixa traz uma visão completa do caixa da empresa. Isto é, ela ajuda a economizar dinheiro mostrando as despesas mensais e as receitas. Ela também realiza o cálculo do DRE, tanto anual quanto mensal.

Assim, a planilha de fluxo de caixa consegue melhorar o gerenciamento das contas, trazendo uma projeção de caixa geral.

Planilha financeira de DRE – Baixar

O DRE é o principal relatório contábil de uma empresa, porque ele indica se a empresa teve lucro ou prejuízo no período calculado. Assim, o DRE utiliza as movimentações financeiras em forma de relatório.

Ou seja, o relatório calcula os valores relacionados a receitas, despesas, impostos, taxas de juros e mostra lucro ou prejuízo. Mas, além disso, ela também consegue trazer uma avaliação do regime tributário, garantindo que os tributos são os menores possíveis

A planilha de DRE precisa das informações básicas para realizar o cálculo do DRE, como:

• Receita operacional
• Impostos sobre a venda
• Receita Líquida
• Custo da Mercadoria Vendida
• Lucro Bruto
• Despesas (Com vendas, administrativas e financeiras)
• Receita Financeira
• Despesas gerais e administrativas

Assim, com esses valores inseridos nela, é possível identificar o lucro e ter um resumo financeiro do período identificado. Essa relação também consegue fazer com que as decisões sejam tomadas com mais segurança.

Planilha financeira de margem de contribuição – Baixar

A margem de contribuição é o valor restante das vendas depois de deduzir os valores de custos e despesas fixas. Antes do lucro, esse valor é utilizado, normalmente, para realizar o pagamento de custos e despesas variáveis.

Mesmo que esse valor não seja o lucro, ele é chamado de lucro bruto sobre venda, porque indica quanto se ganha com venda. Mas não é lucro porque antes do lucro líquido, ainda devem ser deduzidos valores como impostos.

Calcular a margem de contribuição pode ser confuso, pois envolve valores como preço de venda, custos e despesas de venda.

Basicamente, a fórmula para cálculo é:

Margem de contribuição = Preço de Venda – (Custo de Venda + Despesa de Venda)

O mais indicado é que esse cálculo não seja realizado manualmente, pois pode trazer alguns erros. Uma das opções é utilizar uma planilha de margem de contribuição.

A planilha de margem de contribuição traz mais praticidade para manusear dados da empresa, com mais rapidez e com dados exatos.

Assim, na planilha basta inserir os dados financeiros das receitas e das despesas. Uma vez que a planilha indica a margem de contribuição e o lucro, ela também indica o ponto de equilíbrio.

Planilha financeira de ponto de equilíbrio – Baixar

O ponto de equilíbrio é o ponto em que as receitas pagam todos os custos e despesas, sem lucro, mas sem prejuízo. A partir desse ponto é que os produtos vendidos se tornam lucro.

Dentro do ponto de equilíbrio também existem o ponto de equilíbrio contábil, o ponto de equilíbrio financeiro e o ponto de equilíbrio econômico. Eles partem do mesmo princípio mas tem diferentes valores.

Assim, para calcular o ponto de equilíbrio de um negócio pode se usar a seguinte fórmula:

Ponto de Equilíbrio = Custos e Despesas Fixas / Margem de Contribuição

Uma planilha de ponto de equilíbrio consegue facilitar para o responsável na hora de fazer o cálculo. Assim, ela evita possíveis erros que podem acontecer quando se faz um cálculo manualmente.

Para realizar o cálculo na planilha de ponto de equilíbrio basta inserir os valores de:

• preço de venda
• custos variáveis
• despesas variáveis
• custos fixos
• despesas fixas
• valores não desembolsáveis.

Planilha financeira de orçamento empresarial – Baixar

O orçamento empresarial é quando a empresa planeja os lucros, despesas e investimentos para o período futuro. Assim, ele traz informações para o negócio que serão importantes no futuro.

Dessa forma, o orçamento empresarial consegue determinar os valores da empresa, prevendo o ponto de equilíbrio e qual será o lucro. Mas também, ele dá informações que podem ser úteis para os meses mais calmos de vendas.

Mesmo que não sejam cálculos complicados, o orçamento empresarial requer vários cálculos. Por isso, uma ferramenta útil para realizar o orçamento empresarial é uma planilha.

A planilha consegue mostrar o previsto e o realizado, além de possuir um gráfico onde se pode ver a diferença dos valores.

Planilha financeira de balanço patrimonial – Baixar

O balanço patrimonial é um levantamento dos ativos e passivos da empresa. Ele pode ser feito no período que a mesma entender como melhor. Os ativos são todos os valores financeiros e o que pode ser transformado em dinheiro. Os passivos são todas as obrigações financeiras, que podem ser pagamentos a fornecedores e empréstimos, por exemplo.

Além dos ativos e passivos, o balanço patrimonial é formado pelo patrimônio líquido. O patrimônio líquido são valores de capital social, lucros e possível reserva de capital.

A planilha de balanço patrimonial se divide em:

• Ativos circulantes
• Ativos circulantes à longo prazo
• Ativos não circulantes
• Passivos circulantes
• Passivos não circulantes
• Patrimônio líquido

Assim, ela traz as informações gerais dos valores financeiros de toda a empresa. Isso porque ele se utiliza de todos os ativos, que podem ser transformados em dinheiro. Mas também de todos os passivos, que são tudo que a empresa tem a pagar.

Lembrando sempre que o resultado deve ser o mesmo, entre passivos e patrimônio líquido, diminuindo os valores dos ativos.

Qual é a melhor planilha financeira?

A melhor planilha financeira de um negócio é a que se encaixa com as suas necessidades. Por isso, existem vários tipos de planilhas financeiras, voltadas para todos os tipos de negócios. Assim, você pode escolher qual dessas ferramentas é a melhor.

Ainda, algumas empresas precisam de um controle financeiro mais rígido e que tenha integração com os outros setores da empresa. Nesse caso, elas devem utilizar um sistema de gestão, que faz a integração de todos os setores e emite notas fiscais e boletos.