Fazer um controle financeiro de um negócio é essencial para que o mês não termine em prejuízos. Esse controle pode ser feito em um caderno, em um sistema ou em planilhas financeiras, o que importa de verdade é que ele seja feito.

As planilhas podem ser uma ótima solução para quem está começando, uma vez que ela acaba ensinando a fazer o controle financeiro. E também demonstrando a sua importância.

Confira aqui as principais planilhas financeiras gratuitas que uma empresa precisa utilizar.

• O que é uma planilha financeira?
• Planilhas financeiras
• Planilha financeira de controle financeiro
• Planilha financeira de fluxo de caixa
• Planilha financeira de DRE
• Planilha financeira de margem de contribuição
• Planilha financeira de ponto de equilíbrio
• Planilha financeira de orçamento empresarial
• Planilha financeira de balanço patrimonial
• Qual é a melhor planilha financeira?

O que é uma planilha financeira?

Uma planilha financeira é uma tabela que ajuda a controlar os valores financeiros, podendo ser pessoal ou empresarial. Uma planilha financeira auxilia quem a estiver usando a ter mais controle dos valores que entram e que saem do caixa.

Ela também pode servir de relatório, onde é possível ver os valores e entender as movimentações de forma simples.

Planilhas financeiras

Muitas empresas fazem o uso de planilhas para controlar as movimentações e os valores do caixa. Mas, as planilhas financeiras conseguem mostrar ainda mais que isso. Por exemplo, a planilha de DRE mostra se o negócio teve lucro ou prejuízo no final do período.

Por isso, separamos as planilhas financeiras que todo negócio precisa.

Planilha financeira de controle financeiro

A planilha de controle financeiro é básica para quem faz um controle financeiro. É ela que faz o controle de todos os valores do negócio, desde receitas de venda até despesas de impostos, por exemplo.

É imprescindível que se faça esse controle diariamente, uma vez que será ela que irá ajudar a manter as contas organizadas.

Planilha de controle financeiro do eGestor – Download

A planilha de controle financeiro do eGestor está dividida em abas, que são:

• lançamentos mensais, onde devem estar especificados:
  • data
  • contato
  • valor
  • categoria
  • situação
  • forma de pagamento
  • conta utilizada
• resumo de fluxo geral
• resumo de fluxo por centro de custos
• resumo de fluxo por mês
• contas abertas por mês
• plano de contas

Assim, com ela, é possível cadastrar as despesas e receitas, fazer cálculos básicos de maneira automática e ter informações de lucro e prejuízo de forma simples.

Planilha financeira de fluxo de caixa

O fluxo de caixa é todo o controle de entradas e saídas de receitas e despesas do negócio. Ou seja, ele é todo valor que a empresa recebe e tudo que ela paga com esses valores.

O fluxo de caixa serve para que se tenha uma visão melhor dos pagamentos e recebimentos futuros, sabendo o que se deve pagar e quando, assim como receber.

Dessa forma, com um fluxo de caixa bem estruturado, a empresa pode planejar ações com antecedência e cumprir com suas obrigações.

Planilha de fluxo de caixa do eGestor – Download

A planilha de fluxo de caixa do eGestor traz uma visão completa do caixa da empresa. Ela também realiza o cálculo do DRE, tanto anual quanto mensal.

Assim, a planilha de fluxo de caixa consegue melhorar o gerenciamento das contas, trazendo uma projeção de caixa geral. Além disso, ela também tem um ótimo custo-benefício.

Planilha financeira de DRE

O DRE é o principal relatório contábil de uma empresa, porque ele indica se a empresa teve lucro ou prejuízo no período calculado. Assim, o DRE utiliza as movimentações financeiras em forma de relatório.

Ou seja, o relatório calcula os valores relacionados a receitas, despesas, impostos e mostra como a empresa se saiu. Mas, além disso, ela também consegue trazer uma avaliação do regime tributário, garantindo que os tributos são os menores possíveis.

Planilha de DRE do eGestor – Download

A planilha de DRE do eGestor precisa das informações básicas para realizar o cálculo do DRE, como:

• Receita operacional
• Impostos sobre a venda
• Receita Líquida
• Custo da Mercadoria Vendida
• Lucro Bruto
• Despesas (Com vendas, administrativas e financeiras)
• Receita Financeira
• Despesas gerais e administrativas

Assim, com esses valores inseridos nela, é possível identificar o lucro e ter um resumo financeiro do período identificado. Essa relação também consegue fazer com que as decisões sejam tomadas com mais segurança.

Planilha financeira de margem de contribuição

A margem de contribuição é o valor restante das vendas depois de deduzir os valores de custos e despesas fixas. Antes do lucro, esse valor é utilizado, normalmente, para realizar o pagamento de custos e despesas variáveis.

Mesmo que esse valor não seja o lucro propriamente, ele é chamado de lucro bruto sobre venda, porque indica os valores que se ganham com a venda. Mas não é lucro porque antes do lucro líquido, ainda devem ser deduzidos valores como impostos.

O cálculo da margem de contribuição pode trazer algumas dúvidas, pois leva em consideração diversos valores, como o preço de venda, custos de venda e despesa de venda.

Basicamente, a fórmula para cálculo é:

Margem de contribuição = Preço de Venda – (Custo de Venda + Despesa de Venda)

O mais indicado é que esse cálculo não seja realizado manualmente, pois pode trazer alguns erros. Uma das opções é utilizar uma planilha de margem de contribuição.

Planilha de margem de contribuição do eGestor – Download

A planilha de margem de contribuição traz mais praticidade na hora de manusear os dados da empresa, com mais rapidez e com dados exatos.

Assim, na planilha do eGestor basta inserir os dados financeiros das receitas e das despesas. Uma vez que a planilha indica a margem de contribuição e o lucro, ela também indica o ponto de equilíbrio.

Planilha financeira de ponto de equilíbrio

O ponto de equilíbrio é o ponto em que as receitas do negócio pagam todos os custos e despesas, sem lucro, mas sem prejuízo. A partir desse ponto é que os produtos vendidos se tornam lucro.

Dentro do ponto de equilíbrio também existem o ponto de equilíbrio contábil, o ponto de equilíbrio financeiro e o ponto de equilíbrio econômico. Eles partem do mesmo princípio mas tem diferentes valores.

Assim, para calcular o ponto de equilíbrio de um negócio pode se usar a seguinte fórmula:

Ponto de Equilíbrio = Custos e Despesas Fixas / Margem de Contribuição

Planilha de ponto de equilíbrio do eGestor – Download

Uma planilha de ponto de equilíbrio consegue facilitar para o responsável na hora de fazer o cálculo. Assim, ela evita possíveis erros que podem acontecer quando se faz um cálculo manualmente.

Para realizar o cálculo na planilha de ponto de equilíbrio do eGestor basta inserir os valores de preço de venda, custos variáveis, despesas variáveis, custos fixos, despesas fixas e valores não desembolsáveis.

Planilha financeira de orçamento empresarial

O orçamento empresarial é quando a empresa planeja os lucros, despesas e investimentos para o período futuro. Assim, ele traz informações para o negócio que serão importantes no futuro.

Dessa forma, o orçamento empresarial consegue determinar os valores da empresa, prevendo o ponto de equilíbrio e qual será o lucro. Mas também, ele dá informações que podem ser úteis para os meses mais calmos de vendas.

Planilha de orçamento empresarial do eGestor – Download

Mesmo que não sejam cálculos complicados, o orçamento empresarial requer vários cálculos. Por isso, uma ferramenta útil para realizar o orçamento empresarial é uma planilha.

A planilha consegue mostrar o previsto e o realizado, além de possuir um gráfico onde se pode ver a diferença dos valores.

Planilha financeira de balanço patrimonial

O balanço patrimonial é um levantamento dos ativos e passivos da empresa, que pode ser feita no período que a mesma entender como melhor. Os ativos são todos os valores financeiros e o que pode ser transformado em dinheiro, e os passivos são todas as obrigações financeiras, que podem ser pagamentos a fornecedores e empréstimos, por exemplo.

Além dos ativos e passivos, o balanço patrimonial é formado pelo patrimônio líquido, que são valores de capital social, lucros e possível reserva de capital.

Planilha de balanço patrimonial do eGestor – Download

A planilha de balanço patrimonial do eGestor se divide em ativos circulantes, circulantes à longo prazo e não circulantes; em passivos circulantes e não circulantes; e patrimônio líquido.

Assim, ela traz as informações gerais dos valores financeiros de toda a empresa. Isso porque ele se utiliza de todos os ativos, que podem ser transformados em dinheiro; e todos os passivos, que são tudo que a empresa tem a pagar.

Lembrando sempre que o resultado deve ser o mesmo, entre passivos e patrimônio líquido, diminuindo os valores dos ativos.

Qual é a melhor planilha financeira?

Não se pode dizer qual é a melhor planilha financeira, afinal, cada negócio tem suas particularidades e suas necessidades. Por isso, existem vários tipos de planilhas financeiras, voltadas para todos os tipos de negócios.

Ainda, algumas empresas precisam de um controle financeiro mais rígido e que tenha integração com os outros setores da empresa. Nesse caso, elas devem utilizar um sistema de gestão, que faz a integração do financeiro com o controle de estoque, controle de produção, emissão de notas fiscais e muito mais.