O download da planilha de Fluxo de Caixa é grátis?

Sim, o download da planilha de fluxo de caixa do eGestor é totalmente gratuito. Para evitar problemas relacionados à versão do Excel, sugerimos a utilização no Google Planilhas.
Esperamos que ela seja útil para o seu negócio!

O que é o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é o controle das finanças da sua empresa. Os fluxos de caixa diários ou semanais trazem uma melhor compreensão das finanças da sua empresa e assim, ajudam a analisar oportunidades de melhorar o desempenho da sua empresa.

O que é uma planilha de fluxo de caixa

Uma planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta utilizada para acompanhar todos os seus rendimentos e despesas durante um determinado período de tempo. Assim, o objetivo de uma planilha de fluxo de caixa é ajudá-lo a compreender quanto dinheiro precisa em cada mês para cobrir as suas obrigações mensais. Dessa forma, se pode planejar com antecedência e evitar ficar sem dinheiro no final do mês.

Como fazer o fluxo de caixa

O fluxo de caixa é um controle de extrema importância para a gestão financeira de um negócio. Afinal, ele controla a saída e a entrada de todos os valores, trazendo uma visão que permite a tomada de decisões com mais assertividade.
Assim, existem algumas formas de controlar o fluxo de caixa, ele pode ser feito através de:

• sistema de gestão, que realiza a gestão e o controle de caixa de forma automática;
• planilha de fluxo de caixa, que consegue entregar os principais dados da empresa com um ótimo custo benefício;
• anotações em um caderno, mesmo esse sendo o menos indicado para o controle da movimentação financeira, ainda é melhor que não realizar.

Por que utilizar uma planilha de fluxo de caixa

A partir do registro das receitas e despesas pagas ou recebidas na sua Planilha de Fluxo de Caixa Excel, o fluxo de caixa é projetado. Sendo assim, é possível gerenciar as suas futuras contas a pagar e contas a receber. Dessa forma, ele é de grande importância para a sua empresa, pois permite avaliação da necessidade de capital. Essa é utilizada para arcar com as despesas futuras e para planejar novas ações.

O arquivo tem o formato xlsx. Esse arquivo pode ser tanto aberto no Microsoft Excel quanto OpenOffice e nas planilhas do Google. Indicamos que ele seja aberto no Google Planilhas, afinal, ela será salva automaticamente após qualquer alteração.

Como montar uma planilha de fluxo de caixa

Para montar uma planilha cuja função seja ter as informações relevantes de saídas de caixa, entradas, saldo inicial, saldo atual e saldo disponível, o primeiro passo é decidir como a planilha será organizada.

• Estrutura da planilha: O primeiro passo é entender se o controle da planilha será diário, semanal ou mensal. Assim, é possível ter as colunas e planilhas organizadas pelo período de tempo que o controle é feito. Ainda, esse é o momento de decidir quais informações serão inseridas diariamente.
• Organize as colunas: O básico da planilha é que você defina quais são as informações em forma de coluna e insira a saída de recursos, ou a entrada, nas linhas. Essas linhas podem ser apenas a ordem, mas também podem dividir as datas.
• Insira suas informações: Com a planilha pronta você tem todas as informações necessárias para realizar uma gestão financeira mais eficiente. Assim, lembre-se sempre de mantê-la completa e atualizada, caso contrário, ela não será capaz de trazer informações suficientes para se ter uma visão clara do negócio.

Planilha de fluxo de caixa pronta

Agora você já sabe os principais passos para montar uma planilha de fluxo de caixa. Mas, existem outras opções mais simples, como a planilha pronta do eGestor.

Portanto, para começar a utilizar basta fazer o download e inserir suas informações. Ela já está pronta para uso e somente você e quem você quiser terá acesso à suas informações.

Funcionalidades da Planilha de Fluxo de Caixa do eGestor

As principais funcionalidades da planilha de fluxo de caixa disponibilizada pelo eGestor são:

• DRE anual, onde todas as informações de valores de receitas e despesas inseridas na planilha no ano;
• DRE mensal, com as informações de receita de vendas, despesas e impostos;
• Cadastro diário, semanal ou mensal de informações, permitindo uma visão mais ampla dos resultados;
• Separação de valores a serem pagos ou que já foram, possibilitando um melhor controle financeiro.

 Como usar a planilha de fluxo de caixa grátis

A Planilha de Fluxo de Caixa disponibilizada gratuitamente pelo eGestor é bastante simples de ser utilizada. Ela é totalmente recomendável se a sua micro e pequena empresa deseja realizar um controle financeiro básico, abandonando o caderninho ou a agenda. Quer saber mais sobre como utilizar essa planilha na sua empresa? Vamos explicar o passo a passo:

DRE anual

A planilha de fluxo de caixa do eGestor tem como primeira aba o DRE anual da empresa, trazendo todas as informações e cálculos para chegar nos valores de lucro ou prejuízo. Aqui não é necessário fazer nenhum cálculo, uma vez que a planilha utiliza as informações inseridas nela mesma para realizar o cálculo de receita líquida, lucro bruto, lucro operacional e lucro ou prejuízo total.

Fluxo de caixa mensal

A primeira parte da planilha de fluxo de caixa são as informações prévias. Se você está começando em janeiro, utilize as informações do ano passado, por exemplo.

Em seguida está o espaço onde devem ser inseridas as movimentações financeiras. Assim, com as informações de:

• Data da transação;
• Descrição (se é venda de produto, venda de serviço ou alguma despesa, por exemplo);
• Conta, se é uma receita ou despesa;
• Valor total da transação;
• Forma de Pagamento (se cartão, dinheiro ou PIX);
• Conta destino (onde o dinheiro entrou ou saiu, se do caixa físico, banco ou outro);
• Status, se pago ou em aberto;
• Saldo, que é o cálculo total das transações.

DRE mensal

Ao lado das movimentações está o DRE mensal. Ele utiliza os lançamentos da planilha para entregar os valores que compõem o DRE.

Receitas e despesas do mês

Agora ao lado do DRE, estão as colunas de receitas e despesas mensais. Assim, nas colunas referentes às receitas, devem estar os valores referentes a receita de vendas, como venda de produto ou serviço, e receitas diversas, como rendimento financeiro e outros.

Ao lado estão as colunas referentes às despesas da empresa. São encontradas as colunas de despesas operacionais, onde devem ser inseridos valores de aluguel, FGTS e salário, por exemplo. Também, as despesas de venda, todos os valores de saída que são relacionados com a venda, como comissão, embalagem, frete e outros.

Como fazer o controle de fluxo de caixa diário, semanal e mensal

Fluxo de caixa diário

Apesar da planilha ser dividida em meses, também é possível utilizá-la de forma diária. Isso implica que a sua empresa possui um fluxo de vendas alto, dessa forma, é extremamente importante fazer um fluxo de caixa diário.

E, ainda que a sua empresa não tenha tantas vendas diariamente, o controle de fluxo de caixa diário evita que ocorra erros. Também, assim, é possível fazer um planejamento financeiro da semana, uma vez que é possível saber quais dias da semana são realizadas mais vendas.

Fluxo de caixa semanal

Da mesma forma que pode ser feito de forma diária e mensal, o controle na planilha de fluxo de caixa pode ser feito semanalmente. Assim, basta dividir a planilha em semanas, e não em meses.

Sendo assim, é possível considerar as previsões de recebimentos e pagamentos na semana.

Fluxo de caixa mensal

A planilha de fluxo de caixa do eGestor é dividida em meses. Nesses meses é possível especificar os dados do seu negócio. Assim, deve-se inserir o saldo do mês anterior, para que seja possível saber qual a receita, despesa e saldo do mês.

Ao longo da planilha há espaços onde devem ser inseridas todas as entradas ou saídas. Antes de tudo, é necessário inserir a data que a transação foi realizada, após, selecionar a descrição da mesma. A seguir, é possível escolher se essa transação é uma despesa ou uma receita.

Após se insere o valor, a forma de pagamento e a conta destino. Ainda, é fundamental selecionar se o valor já foi pago ou se encontra-se em aberto. Ao lado desses dados estão o DRE mensal e o resumo do mês.

Outra aba da planilha é a de DRE anual. Ela utiliza os resultados mensais da planilha para definir um lucro ou prejuízo.

Como baixar a planilha de fluxo de caixa

Para baixar a planilha de fluxo de caixa basta clicar no botão que aparece no início da página.

Vantagens da Planilha de Fluxo de Caixa

• Melhor gerenciamento de suas contas a pagar e a receber: com o registro de todas as contas da sua empresa, você tem muito mais facilidade para controlar os prazos de pagamento e recebimento. Assim, evitando endividamentos e se precavendo contra a inadimplência de clientes;
• Projeção de caixa: a partir do cadastro de suas contas na Planilha de Fluxo de Caixa Você poderá projetar com clareza a situação futura de seu orçamento;
• Organização: com a segmentação de todas as suas receitas e despesas, indicando a origem de cada uma delas, você consegue visualizar de uma forma simplificada quais são os fatores que causam um maior impacto em seu orçamento;
• Custo-benefício: por ser uma planilha que você pode fazer, ela não tem custo algum. Ainda, é possível baixar planilhas de fluxo de caixa grátis, como a do eGestor.

Quais os tipos de controle de fluxo de caixa

Apesar de ser um controle simples de ser feito, existem alguns tipos de controle de fluxo de caixa. Confira:

• Operacional: ele considera o que o negócio ganhou, considerando juros, impostos e desvalorização da empresa. Dessa forma, o cálculo para o fluxo de caixa operacional é: LAJIR (Lucro Antes de Juros e Impostos de Renda) + Desvalorização – Impostos LAJIR.
• Direto: esse método registra recebimentos e pagamentos sem descontar, ou seja, em valores brutos.
• Indireto: baseado nos lucros ou prejuízos do DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) e não na análise direta do fluxo de caixa.
• Projetado: como o nome já diz, ele é uma estimativa, uma projeção, realizada para prever e prevenir possíveis riscos para o negócio.
• Livre: é o valor livre de despesas no momento. Ou seja, o que resta após o pagamento de obrigações.
• Descontado: ele é uma estimativa de valor para avaliar retorno de investimentos.

Regime de caixa x Regime de competência

Uma das questões que devem ser pensadas antes de começar a registrar seu fluxo de caixa é: você utilizará o regime de caixa ou o regime de competência? Esses regimes definem como será o registro do seu fluxo de caixa. Ou seja, quando se faz uma compra a prazo é preciso escolher se o valor dela será inserido por completo na data da venda ou mês a mês.

É importante frisar que esses regimes se completam, não são opostos. Sendo assim, visto que cada um tem uma função específica que complementa o outro, é indicado que ambos sejam usados.

Regime de Competência

Esse regime é o que registra os lançamentos na data que o mesmo ocorre. Assim, caso seja realizada uma compra a prazo, será retirado do caixa o valor total dessa compra. De mesmo modo, o valor total da venda entra no registro do caixa quando é realizada uma venda a prazo. O regime de competência não precisa ser utilizado diariamente. Sendo assim, ele é utilizado para que seja possível realizar uma análise de fluxo de caixa a longo prazo.

Regime de Caixa

O regime de Caixa é o que registra uma transação apenas quando ela é realizada. Assim, independente de uma venda a prazo ter sido feita 3 meses atrás, a entrada do valor em dinheiro só será registrada quando o pagamento for realizado.

Esse regime de caixa é utilizado e atualizado diariamente. Ele serve para que sejam analisados os valores que devem sair ou entrar no caixa naquele dia.

Quando você deve migrar de uma planilha para um software de gestão empresarial?

Se notar um aumento nas suas vendas e movimentos financeiros, isso significa que a sua empresa está a crescer. Talvez seja tempo de procurar novas formas de melhorar o seu controle financeiro.

Esse tempo adicional gasto no processo de controle do seu fluxo de caixa poderia ser melhor aproveitado. Assim, otimizando outras questões mais específicas do seu negócio.

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