Planilha de Controle Financeiro Empresarial Grátis!

Um bom controle financeiro é imprescindível para a sobrevivência das micro e pequenas empresas. É essencial que os empresários tenham absoluta noção de que o caixa de suas empresas não pode ser propriedade individual. Não ter esse cuidado pode comprometer muito o orçamento empresarial, trazendo danos irreversíveis para a sobrevivência do negócio. A solução? Uma planilha de controle financeiro pode ser o que sua empresa precisa.

O que é uma planilha de controle financeiro

Uma planilha de controle financeiro é uma forma de acompanhar o financeiro do negócio. Assim, a planilha é uma ferramenta de gestão que ajuda a controlar o dinheiro que entra e sai do caixa.

Ela deve ser usada por todos, não apenas quem tem dificuldade de controlar o financeiro. Afinal, é ela que trará estabilidade para a empresa.

Pesquisas apontam a mortalidade alta para empresas que não fazem nenhum tipo de gestão financeira. Isso acontece porque não se sabe de onde vem nem para onde vai o dinheiro que entra. Assim, não se tem nenhum controle de gastos e nem sobre seus resultados.

Ainda, é importante se atentar ao fato de não misturar o dinheiro pessoal com o dinheiro da empresa. Ao fazer isso, não se sabe o que é pago ao sócio e o que saiu do caixa para cobrir custos. Isso dificulta o cálculo da margem de lucro e do preço de venda.

Dessa forma, o mais indicado é utilizar uma planilha financeira empresarial e uma planilha para controle financeiro pessoal.

Como fazer uma planilha de controle financeiro?

Apesar de parecer difícil para algumas pessoas, montar uma planilha de controle financeiro não é nada complicado. Mas, antes de tudo, você precisa estar atento ao que a empresa precisa. Por isso, defina as categorias tanto das despesas como das receitas, separe principalmente o que é imposto.

Defina o que serão as movimentações, qual parte da planilha será a data e qual terá os dados, como saldo, venda e compra.

Também, é possível inserir instruções no arquivo, dessa forma, quem for preenchê-la não terá dúvidas e será um trabalho bem mais simples.

Como funciona a Planilha de Controle Financeiro

A principal função de uma planilha de controle financeiro é controlar e planejar o financeiro do negócio. Mas muito mais que isso, ela deve suprir as necessidades da empresa que irá utilizá-la.

Entretanto, existem algumas funções que devem ser comuns entre todas, como:

• Cadastrar despesas, receitas, entradas e saídas
• Cadastrar datas, valores e informações de produtos, serviços, clientes e fornecedores
• Realizar cálculos básicos, de forma automática
• Ter alguma forma de visualizar as principais fontes de receita
• Mostrar o saldo, seja lucro ou prejuízo

Passo a passo para utilizar a planilha

Download

O primeiro passo para utilizar começa com o download da planilha de controle financeiro. Para baixar basta clicar no botão no início da página e inserir seus dados no formulário. Assim você faz o download e ainda recebe a planilha por e-mail.

Lançamentos

O primeiro passo tanto para utilizar a planilha de controle financeiro, como para fazer um controle financeiro é inserir os lançamentos. Esses lançamentos devem ser os valores recebidos e os valores pagos, mas também, os valores a pagar e a receber. 

Assim, devem estar separados na planilha:

• a data que foi realizada a transação
• o contato, podendo ser um cliente em caso de venda ou fornecedor em caso de compra
• o valor
• a categoria, se venda de produto, pagamento de conta ou impostos, por exemplo
• a situação, se o valor já foi recebido ou pago, ou se ele entrará ou sairá do caixa
• a forma de pagamento, seja boleto, cartão de crédito ou dinheiro
• a conta de onde o pagamento saiu ou entrou, onde se vê qual banco, qual conta ou se no caixa da empresao centro de custos
• o número do documento
• e observações, caso necessário

A planilha de controle financeiro do eGestor possui uma aba de lançamentos mês a mês. Dessa forma, é possível entender melhor os valores gastos e recebidos a cada mês, tornando mais simples uma avaliação da empresa no geral.

Resumo do fluxo

Existem quatro abas da planilha com o resumo do fluxo.

Uma é o resumo de fluxo geral, de todos os meses, lado a lado. Outra é o fluxo detalhado, com todas as contas recebidas e pagas de cada mês, dividida em abas mensais.

Além dessas, também há a aba de fluxo por centro de custos e por conta/caixa.

Contas em aberto

A planilha é separada em meses, para ser mais fácil identificar as contas a serem pagas ou recebidas por mês. Elas tem todas as informações do pagamento e recebimento, como valor, data, para quem, a forma de pagamento e a categoria.

Resumo de saldos

Outra aba da planilha é do resumo dos saldos, que indica os valores de cada conta separadas por mês. Essa aba é atualizada conforme os fluxos forem sendo preenchidos. Portanto, ela não precisa ser alterada, uma vez que ela é atualizada de forma automática.

DRE

O DRE é possivelmente o relatório mais importante do controle financeiro. É ele que demonstra, de forma simples e visual, os valores da empresa. Ele é composto pelas receitas de vendas e receitas diversas, despesas operacionais, impostos, investimentos, despesas administrativas, de venda e diversas.

O resultado desse relatório é o que indica se a empresa teve lucro ou prejuízo no fim do exercício.

Plano de contas

Ao contrário das outras abas da planilha, o plano de contas deve ser definido previamente, antes da inserção de lançamentos. Isso porque ele é o que indica os grupos de receitas e despesas da empresa. Por exemplo, uma empresa que só vende produtos, não precisa ter o grupo “receitas de serviços”. Assim, é possível identificar o que é realmente utilizado e deve constar nos relatórios.

Caixas/Contas

A planilha de controle financeiro do eGestor contém alguns exemplos de valores e contas. Essa aba serve para que a empresa possa especificar quais são os caixas do negócio.

Isso porque uma empresa pode não ter apenas o caixa físico para recebimento e pagamento. Também, se pode identificar quais bancos são utilizados e diferenciar contas, em caso de mais de uma.

Essa aba também conta com uma planilha que indica os valores que constam em cada conta.

Formas de pagamento/Centro de custos

Se a empresa tem outras caixas além do caixa físico, significa que ela tem outras formas de recebimento além de dinheiro físico, certo?!

Dessa forma, é importante que seja indicado na planilha quais são essas formas de pagamento.

Essa diferenciação é importante porque existem taxas diferentes para cada forma de pagamento. Se a venda for realizada por cartão de crédito existem as taxas da maquininha, se há mais de uma maquininha, taxas diferentes.

Já o centro de custos serve para especificar um projeto específico realizado pela empresa. Por exemplo, se a empresa realizar uma promoção, ela terá custos que podem ser com propaganda. Dessa forma, é possível identificar na planilha o projeto e entender com mais clareza se essa promoção foi vantajosa ou não.

Como fazer o controle financeiro de sua empresa com planilhas?

Além de auxiliar no controle financeiro do seu empreendimento, o Microsoft Excel pode auxiliar a sua empresa com outras planilhas, de uma forma bastante simplificada.

Funcionários

Você também pode elaborar uma planilha de controle de seus funcionários para gerenciar as atividades realizadas por sua equipe. Como ordens de serviço ou número de vendas realizadas por cada um deles. Para assim analisar se as metas estabelecidas estão ou não sendo atingidas.

Além disso, você pode criar colunas voltadas para o salário de cada um deles, incluindo possíveis benefícios e adicionais. Utilizando esta planilha, fica muito mais fácil calcular a sua folha de pagamento de uma forma geral.

Estoque

Elaborando uma planilha de controle de estoque você pode ter total controle sobre os seus produtos. Além disso, pode analisar quais os que possuem mais saída no mercado e quais não estão sendo vendidos em boa quantidade.

Essa planilha permite controlar os seus produtos a cada nova entrada ou saída e saber quando há falta ou excesso de produtos.

Isso pode ajudar na identificação de oportunidades para realizar promoções. Mas, também, reforça o estoque de produtos que possuem demanda mais alta.

Controle de vendas

Com a planilha de controle de vendas você pode fazer todo o controle das vendas. Pode contabilizar os produtos vendidos, qual funcionário fez a venda, valor, forma de pagamento e o cliente.

A planilha de vendas ajuda a controlar o estoque, mostrando quais produtos vendem mais rápido e quais demoram mais para sair.

Controle financeiro

Existem outras planilhas de controle financeiro mais detalhadas, como a planilha de DRE (Demonstrativo Resultado do Exercício), por exemplo.

Este demonstrativo lhe mostrará muito além da quantidade de vendas e informações referentes ao fluxo de caixa. Com o DRE, você saberá exatamente se há lucro ou prejuízo e como anda a vida financeira da empresa!

Por que utilizar planilha de controle financeiro empresarial para gestão financeira?

A falta de organização no dia a dia pode gerar uma crise nas finanças, tanto pessoais quanto empresariais. Por isso, uma planilha de controle financeiro é essencial para ajudá-lo. Mantém suas contas em ordem, fiscaliza os gastos e reduz despesas.

Somado a isso, é possível usar as novas tecnologias para gerir melhor seus negócios e manter uma organização de maneira eficaz. Além de promover um aumento dos lucros.

Motivos para fazer um controle financeiro

Uma das principais funções da planilha de controle financeiro é classificar o que compõem suas finanças de acordo com as funções.

Dessa forma, você pode agrupar primeiro os gastos mensais não variáveis, como o aluguel. E na sequência, os gastos variáveis, como água e luz. Assim é possível assegurar maior organização e, consequentemente, obter um ganho de tempo na hora de elaborar processos.

Além disso, a outra função da planilha é poder ajudá-lo nos cálculos da empresa. Também registrando as transações para futuros imprevistos. Desta maneira, uma planilha de controle financeiro contribui diretamente para o desenvolvimento da gestão do seu empreendimento.

Portanto é muito importante que uma empresa tenha um sistema de controle financeiro, principalmente quando se almeja gerir melhor os negócios.

Vale destacar também que é possível escolher a planilha que melhor se encaixa em seu perfil. As opções vão desde as mais simples, que aceitam números não variáveis até as mais avançadas, que podem realizar cálculos variados. Entre esses cálculos podemos citar a comparações entre gastos e aplicações financeiras.

Contudo, é possível fazer aplicações de forma mais simples.

Para fazer uma boa aplicação financeira é necessário pesquisar a rentabilidade da aplicação, mas também o quão seguro vai ser o investimento.

Para isso, você pode utilizar uma planilha de controle financeiro na hora de fazer comparações. E dessa forma, realizar uma aplicação. Que, além de segura, poderá ajudar no aumento dos lucros de sua empresa.

Indicadores de uma planilha financeira empresarial

Existe uma série de importantes indicadores financeiros que podem ser controlados através das planilhas. 

Fluxo de caixa

Na planilha de gastos você também consegue gerenciar todas as entradas e saídas do orçamento de sua empresa. Assim, você possui uma visão mais aprofundada a respeito da necessidade de obter empréstimos para poder arcar com as despesas mensais futuras. Além disso, também é possível verificar se o seu empreendimento se encontra apto a realizar novos investimentos que não comprometam o seu caixa.

Custos

Através da planilha de controle financeiro, você pode categorizar todos os gastos da sua empresa. Como por exemplo: salário de funcionários, impostos e gastos com fornecedores, dentre outros.

Realizar este processo é extremamente importante para a sua empresa. Isso porque possibilita uma visão clara de quais aspectos trazem maior impacto no orçamento e que podem ser cortados.

Perguntas frequentes

Qual a melhor planilha de controle financeiro pessoal grátis?

Depende. Cada empresa possui características e, consequentemente, o financeiro de cada uma tem suas necessidades. Por isso, a melhor planilha de controle financeiro é aquela que atende a todas as necessidades do negócio.

Como fazer controle financeiro simples?

Para um controle financeiro simples uma planilha pode ser o mais indicado. Ela fará com que você tenha o controle dos seus dados, de gastos e custos. Assim, ela facilita a análise financeira num geral.