Planilha de Fluxo de Caixa Grátis!

Fluxo de caixa mensal

A primeira parte da planilha de fluxo de caixa são as informações prévias. Se você está começando em janeiro, utilize as informações do ano passado, por exemplo.

Em seguida está o espaço onde devem ser inseridas as movimentações financeiras. Assim, com as informações de:

• Data da transação;
• Descrição (se é venda de produto, venda de serviço ou alguma despesa, por exemplo);
• Conta, se é uma receita ou despesa;
• Valor total da transação;
• Forma de Pagamento (se cartão, dinheiro ou PIX);
• Conta destino (onde o dinheiro entrou ou saiu, se do caixa físico, banco ou outro);
• Status, se pago ou em aberto;
• Saldo, que é o cálculo total das transações.

DRE mensal

Ao lado das movimentações está o DRE mensal. Ele utiliza os lançamentos da planilha para entregar os valores que compõem o DRE.

Receitas e despesas do mês

Agora ao lado do DRE, estão as colunas de receitas e despesas mensais.

Nas colunas de receitas, devem estar os valores de vendas de produtos ou serviços e outras receitas do mês, como rendimentos financeiros.

Ao lado estão as colunas referentes às despesas da empresa. São encontradas as colunas de despesas operacionais, onde devem ser inseridos valores de aluguel, FGTS e salário, por exemplo. Também, as despesas de venda, todos os valores de saída que são relacionados com a venda, como comissão, embalagem, frete e outros.

Ainda, a coluna das despesas diversas deve conter os valores de tarifas bancárias, juros e multas e outros. Por fim, a coluna de impostos deve ter explícito os valores pagos de IPI, ICMS, ISSQN e outros, se for o caso.

Como fazer o controle de fluxo de caixa diário, semanal e mensal

Fluxo de caixa diário

Apesar da planilha ser dividida em meses, também é possível utilizá-la de forma diária. Isso implica que a sua empresa possui um fluxo de vendas alto, dessa forma, é extremamente importante fazer um fluxo de caixa diário.

E, ainda que a sua empresa não tenha tantas vendas diariamente, o controle de fluxo de caixa diário evita que ocorra erros. Também é possível planejar a semana financeira sabendo quais dias têm mais vendas.

Fluxo de caixa semanal

Assim como pode ser feito todos os dias e todos os meses, o controle na planilha de caixa pode ser feito toda semana. Assim, basta dividir a planilha em semanas, e não em meses.

Sendo assim, é possível considerar as previsões de recebimentos e pagamentos na semana.

Fluxo de caixa mensal

A planilha de fluxo de caixa do eGestor é dividida em meses. Nesses meses é possível especificar os dados do seu negócio. Assim, deve-se inserir o saldo do mês anterior, para que seja possível saber qual a receita, despesa e saldo de cada mês.

Ao longo da planilha há espaços onde devem ser inseridas todas as entradas ou saídas. Antes de tudo, é necessário inserir a data que a transação foi realizada, após, selecionar a descrição da mesma. A seguir, é possível escolher se essa transação é uma despesa ou uma receita.

Após se insere o valor, a forma de pagamento e a conta destino. Ainda, é fundamental selecionar se o valor já foi pago ou se encontra-se em aberto. Ao lado desses dados estão o DRE mensal e o resumo do mês.

Outra aba da planilha é a de DRE anual. Ela utiliza os resultados mensais da planilha para definir um lucro ou prejuízo.

Como baixar a planilha de fluxo de caixa

Para baixar a planilha de fluxo de caixa basta clicar no botão que aparece no início da página.

Vantagens da Planilha de Fluxo de Caixa

• Melhor controle das contas da sua empresa: registre todas as contas e tenha mais facilidade para acompanhar os prazos de pagamento e recebimento. Assim, evitando endividamentos e se precavendo contra a inadimplência de clientes;
• Projeção de caixa: Com a Planilha de Fluxo de Caixa, você pode cadastrar suas contas e visualizar a projeção do seu orçamento futuro;
• Organização: ao separar suas receitas e despesas e identificar sua origem, é possível ver de forma simples quais fatores afetam mais seu orçamento;
• Custo-benefício: por ser uma planilha que você pode fazer, ela não tem custo algum. Ainda, é possível baixar planilhas de fluxo de caixa grátis, como a do eGestor.

Quais os tipos de controle de fluxo de caixa

Apesar de ser um controle simples de ser feito, existem alguns tipos de controle de fluxo de caixa. Confira:

• Operacional: ele considera o que o negócio ganhou, considerando juros, impostos e desvalorização da empresa. Dessa forma, o cálculo para o fluxo de caixa operacional é: LAJIR (Lucro Antes de Juros e Impostos de Renda) + Desvalorização – Impostos LAJIR.
• Direto: esse método registra recebimentos e pagamentos sem descontar, ou seja, em valores brutos.
• Indireto: baseado nos lucros ou prejuízos do DRE (Demonstração do Resultado do Exercício) e não na análise direta do fluxo de caixa.
• Projetado: como o nome já diz, ele é uma estimativa, uma projeção, realizada para prever e prevenir possíveis riscos para o negócio.
• Livre: é o valor livre de despesas no momento. Ou seja, o que resta após o pagamento de obrigações.
• Descontado: ele é uma estimativa de valor para avaliar retorno de investimentos.

Regime de caixa x Regime de competência

Antes de registrar seu fluxo de caixa, pense se usará o regime de caixa ou o regime de competência. Esses regimes definem como será o registro do seu fluxo de caixa. Ao comprar a prazo, é necessário decidir se o valor será pago integralmente na data da venda ou dividido em parcelas mensais.

É importante frisar que esses regimes se completam, não são opostos. Sendo assim, visto que cada um tem uma função específica que complementa o outro, é indicado que ambos sejam usados.

Regime de Competência

Esse regime é o que registra os lançamentos na data que o mesmo ocorre. Assim, caso seja realizada uma compra a prazo, será retirado do caixa o valor total dessa compra. De mesmo modo, o valor total da venda entra no registro do caixa quando é realizada uma venda a prazo.

O regime de competência não precisa ser utilizado diariamente. Sendo assim, ele é utilizado para que seja possível realizar uma análise de fluxo de caixa a longo prazo.

Regime de Caixa

O regime de Caixa é o que registra uma transação apenas quando ela é realizada.

Mesmo que uma venda a prazo seja feita há 3 meses, o valor em dinheiro só será registrado quando o pagamento for feito.

Esse regime de caixa é utilizado e atualizado diariamente. Ele serve para que sejam analisados os valores que devem sair ou entrar no caixa naquele dia.

Quando você deve migrar de uma planilha para um software de gestão empresarial?

Se notar um aumento nas suas vendas e movimentos financeiros, isso significa que a sua empresa está a crescer. Talvez seja tempo de procurar novas formas de melhorar o seu controle financeiro.

Esse tempo adicional gasto no processo de controle do seu fluxo de caixa poderia ser melhor aproveitado. Assim, otimizando outras questões mais específicas do seu negócio.

Perguntas frequentes sobre a planilha de fluxo de caixa

A Planilha de Fluxo de Caixa é gratuita?

Sim, a planilha de Fluxo de Caixa do eGestor é totalmente grátis.

Como controlar o fluxo de caixa?

Existem algumas maneiras que ele pode ser feito. As principais são as planilhas e ferramentas de fluxo de caixa, como o eGestor.

Com uma planilha você consegue ter acesso a todos os dados e informações inseridas sobre as suas finanças.

Por que usar uma planilha de fluxo de caixa?

Usando uma planilha para controlar o fluxo de caixa, você evita desperdício de dinheiro e garante que não falte capital no seu caixa. Além disso, ela tem um ótimo custo-benefício.

Qual é a melhor planilha de fluxo de caixa grátis?

A melhor planilha de fluxo de caixa grátis é a planilha que mais se encaixa nas necessidades da empresa. Isso porque algumas buscam um controle de fluxo de caixa mensal e outras diário. Assim, podemos indicar uma planilha que pode ser utilizada de qualquer forma, a planilha de fluxo de caixa do eGestor!